今回は、実際に弊社のFP相談を利用いただいた方にインタビューをし、相談に至った経緯やその後の心境の変化などを伺ってみました！
▼相談者様の詳細
- 年齢：30代女性
- お住まい：神奈川県横浜市
- 主な相談内容：住宅購入のための資金計画のご相談
Q1. 弊社にFP相談を利用しようと思ったきっかけを教えてください。
住宅購入を考えているときに、ハウスメーカーの営業の方にウィンプランニングのFPさんをご紹介いただいたのがきっかけです。
夫婦共働きなので住宅ローンは組めると思うのですが、老後の資金やリフォーム費用なども踏まえて、実際にいくらの住宅を購入すべきなのか、私たち夫婦だけでは全然検討もつかなくて…。
ハウスメーカーの営業の方に、「良いFPさんがいるので、資金計画を一度相談してみてはどうですか」と、ご紹介いただき相談してみました。
Q2. それまでFP相談をされた経験はあったのでしょうか？
数年前に1度FPさんにライフプランニングをお願いしたことがあったのですが、かなりざっくりしていてあまり参考にならなかったんです。
より具体的なライフプランニングは別料金になるということで、「それならいっか…」という感じで、住宅購入も後回しになってしまっていました。
Q3. 今回ご相談されてみて、住宅購入の具体的なイメージはわきましたか？
はい！金利が2パターンの「キャッシュフロー表」と「住宅ローン返済計画表」をご提案いただいたのですが、それがかなりわかりやすく項目も細かくて。
「もし金利が上がったとしても、このくらいの住宅購入価格なら払っていけそうだね」と私たちの中で納得のいく答えが見つかり、人生でもっとも大きな買い物の1歩が踏み出せました！
Q4. 住宅購入計画のほかに、FP相談後に何か心境の変化はありましたか？
「このままで老後は普通の生活が送れるのか？もっと節約すべきなのでは？」という漠然とした不安がありましたが、現状ではNISAなどの投資を続けていけば、老後の生活も大丈夫そうだということがわかり安心しました。
何十年後の家計を実際に数字で確認できるので、漠然とした不安はかなりクリアになると思います。
また、今後のライフプランについて、夫婦2人でじっくり話し合う良いきっかけにもなりましたね。
Q5. FPと話をしてみて実際の印象はどうでしたか？
保険など何かを無理に提案されるわけでもなく、私が知りたいことを丁寧にわかりやすくご説明いただき、信頼できるFPさんでした！
相談から半年ほど経って住宅購入金額が確定したときに、保険を見直したいと思い再び相談して、今の状況にあった保障もご提案いただきました。
とても話しやすいFPさんなので、いつもお金とは関係ないところで話が盛り上がっちゃうのですが（笑）、今後も家計に不安が出たときはぜひ相談したいと思っています。
ご相談内容は些細なことでも構いません。お金に関するお困りごとは、ぜひお気軽にご相談ください。