弊社では、一人ひとりのライフプランニングに力を入れ、じっくり時間をかけて行っています。
今後起こりうるさまざまなライフイベントに備え、計画的なお金の使い方・貯め方を確認するためには、ライフプランニングが欠かせません。
初回のご面談では、弊社独自のヒアリングシートをもとに、収入や支出・貯蓄・今後控えるライフイベントなどを確認。
2回目のご面談で、詳細なキャッシュフロー表や、必要があれば住宅ローンの返済計画表などを数パターンご提示します。
弊社で使用しているキャッシュフロー表作成ツールは、私たちがプレゼンをして要望を伝え、作成してもらったものです。顕在化している収入や支出だけでなく、住宅ローンの控除額や設定した金利に沿った運用積立額なども1年ごとに算出。
一人ひとりの家計に合わせた、よりリアルなキャッシュフロー表のご提示が可能です。
ここまでキャッシュフロー表作成ツールにこだわるのには、理由があります。
私たちは仕事柄さまざまなキャッシュフロー表を見る機会がありますが、項目が限られているざっくりしたキャッシュフロー表だと、ご提案できるものもどうしても一般的なものになってしまい、一人ひとりに合わせたライフプランのご提案がしにくくなってしまいます。
お金の悩みは潜在的な部分にあることが多いです。予測がしにくく、わからないから不安になる。
- 「この年に支出が増えるので、◯年後までにこのくらい貯めましょう」
- 「このくらいの金額の住宅を購入すれば、老後の暮らしも安心でしょう」
- 「老後は毎月の収入がこのくらいなので、このくらい現金を貯めておくと良いですね」
- 「〇年後のお子様の進学に備えて、教育費はこのように積み立てていきましょう」
キャッシュフロー表を作り込み、しっかり数字で可視化することで最適な解決策を導き出すことができ、相談者様の不安をやわらげることに繋がると思っています。